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Gestão de Orçamento

Gestão de Orçamento

Entendimento da estrutura orçamentária da família, equilibrando receitas, despesas, dívidas e os investimentos necessários. Foco em pessoas que têm uma boa renda mensal, porém gastam quase tudo ou até mais do que ganham.
Wealth Management

Wealth Management

Chamada também de gestão de riqueza, compreende a gestão financeira e patrimonial familiar. Indicada para clientes que estão em fase de crescimento de patrimônio e buscam consolidá-lo.
Family Office

Family Office

Assessoria integral, que engloba toda a administração e gestão financeira presente e futura da família e de seus membros. Recomendada para famílias com patrimônio grande e consolidado, que buscam proteger e rentabilizá-lo.

Em todos os serviços, as atividades a seguir estão relacionadas

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Elaboração de Gestão de Orçamento

Elaboração de Gestão de Orçamento

Criação de Planos

Criação de planos

Gestão de Investimentos

Gestão Patrimonial

Gestão Patrimonial (Imobilizado)

Planejamento para Longevidade

Planejamento para Longevidade

Gestão de Risco

Gestão de Risco

Planejamento Tributário

Planejamento Sucessório

Planejamento Sucessório

Educação Financeira para os filhos

Transição de carreira e mudança de trabalho

Transição de carreira e mudança de trabalho

Negócio Próprio

Negócio Próprio

Moradia (aluguel ou financiamento)

Moradia (aluguel ou financiamento)

Automóvel (próprio ou por assinatura

Automóvel (próprio ou por assinatura)

Estudo do INSS

Planejamento de viagens

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Elaboração de Gestão de Orçamento

Customizado de acordo com cada contexto, traduz o planejamento de vida da família – sua realidade e o que é preciso fazer para conquistar objetivos. Nesse sentido, o orçamento não se resume a “gastar menos”, mas sim gastar melhor os recursos financeiros.

Criação de Planos

Estabelecimento de objetivos em curto, médio e longo prazo, a fim de mobilizar os passos necessários para atingir uma boa gestão financeira. São os planos que trazem propósito ao orçamento familiar.

Gestão de Investimentos

A filosofia de investimentos é baseada nos objetivos de cada família, tendo como propósito proteger e rentabilizar seu patrimônio. Nesse sentido, a Empera desenha uma política de investimentos alinhada ao perfil de risco e ao projeto do cliente, o que permite fazer uma alocação dos ativos muito mais eficiente, buscando a melhor relação risco x retorno. É algo elaborado e fundamentado, com diversificação adequada e balanceamento periódico de carteira.

Vale frisar que a Empera é uma empresa independente e direcionada aos interesses dos clientes, que não possui produtos financeiros próprios e não recebe comissão sobre a venda de produtos de investimentos, sendo remunerada somente pelos clientes de forma clara e transparente. A empresa atua no modelo de arquitetura aberta, tendo acesso a todas as opções de investimentos oferecidas no mercado local e internacional, podendo identificar as melhores e mais adequadas alternativas no contexto de cada família. Não há exclusividade com corretoras ou bancos.

Gestão Patrimonial (Imobilizado)

Estudos e avaliações que buscam entender o impacto de potenciais movimentos no patrimônio imobiliário da família, elencando possíveis despesas, receitas, tributos e demais riscos e oportunidades.

Planejamento para Longevidade

Visão integral da vida do cliente, a fim de balancear seus planos em curto prazo, atendendo à qualidade de vida no presente, e em longo prazo, planejando uma longevidade segura e com liberdade financeira.

Gestão de Risco

Mapeamento de eventuais riscos que podem impactar a vida da família e criação de mitigantes para, caso ocorram, haver meios para lidar com eles, sobretudo financeiramente. Assim, elabora estudos sob medida, considerando a realidade, as necessidades e os objetivos de cada família, a fim de garantir a proteção adequada. Alguns exemplos de mitigação: seguro de vida, plano de saúde, seguro patrimonial, seguro de responsabilidade civil.

Planejamento Tributário

Otimização, por meio de mecanismos legais, que ameniza o impacto tributário, de PF ou PJ, bem como analisa a questão fiscal de investimentos, buscando mais eficiência tributária.

Planejamento Sucessório

Viabilização do plano de sucessão com segurança e eficiência financeira, evitando potenciais conflitos e conciliando as particularidades de cada família.

Educação Financeira para os filhos

A Empera acredita que deixar um legado de educação financeira é um dos maiores presentes que os pais podem deixar aos filhos. Por isso, utiliza metodologias que atendem a cada fase da vida das crianças e jovens, trabalhando a boa relação com o dinheiro desde cedo.

Transição de carreira e mudança de trabalho

Planejamento responsável e seguro das mudanças profissionais, iniciado pela avaliação da motivação da transição ou saída. O plano consiste num passo a passo para a movimentação, contemplando a parte financeira, a preparação profissional e o psicológico do cliente.

Negócio Próprio

Avaliação das empresas do cliente, a fim de identificar pontos de melhoria e oportunidades, além do planejamento de novos negócios.

Moradia (aluguel ou financiamento)

De forma 100% personalizada para cada família, de acordo com seus sonhos, necessidades e demandas, é arquitetado o melhor cenário em relação à moradia, indo além do financeiro e considerando a qualidade de vida das pessoas.

Automóvel (próprio ou por assinatura)

Similar ao desenho sobre moradia, é feita a avaliação das necessidades e recursos que envolvem a posse de veículos.

Estudo do INSS

Avaliações para clientes que são empresários ou profissionais liberais, em relação ao recolhimento do INSS, bem como para a aposentadoria de servidores públicos.

Planejamento de viagens

Organização antecipada de viagens, garantindo a redução de custos e melhores oportunidades e condições. Quando feita de última hora, uma viagem pode ser 30% mais cara.

Gestão de Orçamento

Entendimento da estrutura orçamentária da família, equilibrando receitas, despesas, dívidas e os investimentos necessários. Foco em pessoas que têm uma boa renda mensal, porém gastam quase tudo ou até mais do que ganham.

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